Реестр контролируемых лиц

Общие сведения

С 5 февраля 2025 г. вступили в силу изменения в части 7 статьи 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» в редакции 260-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 08.08.2024 г.

Согласно этим изменениям «кредитной организации запрещаются открытие банковских счетов и осуществление иных банковских операций с участием иностранных граждан и лиц без гражданства, сведения о которых включены в реестр контролируемых лиц, предусмотренный законодательством о правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации, за исключением переводов денежных средств в целях уплаты обязательных платежей, установленных законодательством Российской Федерации, а также переводов денежных средств на счета таких иностранных граждан и лиц без гражданства и выдачи наличных денежных средств в сумме не более 30 тысяч рублей в месяц.».

Для обеспечения выполнения указанных требования разработан адаптер «Реестр контролируемых лиц», позволяющий:

1. Активировать через СМЭВ подписку на получение Реестра контролируемых лиц (далее – РКЛ).
2. Автоматически загружать актуальные версии РКЛ, рассылаемые Минцифрой через СМЭВ.

Адаптер реализован на Платформе СМЭВ-Интегратор с применением следующих видов сведений СМЭВ:

• «Активация подписки на получение реестра контролируемых лиц»;
• «Рассылка реестра контролируемых лиц».

Сценарий применения

Активация подписки

Запрос на активацию подписки может быть выполнен оператором в пользовательском интерфейсе Адаптера. В случае успешного выполнения Адаптер получает от Минцифры соответствующее подтверждение в форме ответного сообщения, которое отображается в интерфейсе Адаптера.

Загрузка актуальных версий РКЛ

Загрузка РКЛ выполняется Адаптером автоматически в соответствии с установленным в его настройках расписанием (периодичностью). В случае успешной загрузки очередного реестра Адаптер самостоятельно передаёт в Минцифру соответствующее ответное сообщение с подтверждением приёма.

Загруженный реестр Адаптер автоматически передаёт в бизнес-систему организации, используя штатный программный интерфейс Платформы СМЭВ-Интегратор, включающий: очереди сообщений, web-сервис или файловый обмен. Описание форматов передаваемого сообщения, содержащего РКЛ, приведено в разделе «Дополнительные материалы».