Компания Кворум разработала решение, позволяющее кредитным организациям соблюдать требования законодательства в части контроля и ограничений банковских операций иностранных граждан и людей без гражданства, включенных в Реестр контролируемых лиц (РКЛ, Реестр). Оператором реестра выступает Министерство внутренних дел Российской Федерации. В Реестр включаются незаконно находящиеся в стране или совершившие правонарушения мигранты, в отношении которых устанавливается «режим высылки».
Для банков требования по работе с РКЛ устанавливаются частью 7 статьи 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности». C 5 февраля 2025 года кредитным организациям «запрещаются открытие банковских счетов и осуществление иных банковских операций с участием иностранных граждан и лиц без гражданства, сведения о которых включены в реестр контролируемых лиц, … за исключением переводов денежных средств в целях уплаты обязательных платежей, установленных законодательством Российской Федерации, а также переводов денежных средств на счета таких иностранных граждан и лиц без гражданства и выдачи наличных денежных средств в сумме не более 30 тысяч рублей в месяц».
Сведения из Реестра банки могут получать в Минцифры России по каналу СМЭВ.
С целью обеспечения кредитных организаций полной и оперативной информацией об иностранных гражданах и лицах без гражданства, включенных в РКЛ, компанией Кворум был создан Адаптер «Минцифры. Реестр контролируемых лиц». Решение позволяет:
- активировать через СМЭВ подписку на получение Реестра контролируемых лиц;
- автоматически загружать актуальные версии РКЛ, рассылаемые Минцифрой через СМЭВ.
Запрос на активацию подписки может быть выполнен специалистом банка непосредственно в пользовательском интерфейсе Адаптера. Также интерфейс решения позволяет контролировать получение очередных версий РКЛ, просматривать полученные сведения и выгружать их в формате CSV.
Загрузка РКЛ выполняется Адаптером автоматически в соответствии с установленным в его настройках расписанием (периодичностью). Полученные сведений решение автоматически передаёт в бизнес-систему банка, используя штатный программный интерфейс Платформы СМЭВ-Интегратор.
Адаптер «Минцифры. Реестр контролируемых лиц» функционирует на ядре Платформы «СМЭВ-Интегратор» и перенимает все преимущества данного решения:
- корректная установка и безотказное функционирование на различных версиях информационных систем Windows и Linux (в т.ч. Windows Server и ОС Astra Linux);
- поддержка СУБД PostgreSQL, Postgres Pro (включена в Единый реестр российских программ для электронных вычислительных машин и баз данных), Oracle и MS SQL;
- работа со всеми популярными браузерами (в том числе с российскими браузерами Яндекс Браузер, Атом).
Адаптер в составе Платформы «СМЭВ-Интегратор» включен в Единый реестр российских программ для электронных вычислительных машин и баз данных под регистрационными номером 9033.